– Юрий Александрович, какие схемы мошенничества применяют преступники на территории нашего края?
– Мошенничество можно условно разделить на два вида: контактное и бесконтактное. Первое, это, к примеру, когда один человек просит другого занять денег, не собираясь их отдавать, берет деньги и исчезает. То есть, когда преступник и его жертва общаются, видя друг друга, и передача денег происходит непосредственно из рук в руки. При бесконтактном виде, который сейчас на Ставрополье преобладает, жертва не видит своего визави. Они общаются по интернету или телефону.
На первое место я бы поставил куплю-продажу, оказание услуг через интернет-площадки. Например, сайты объявлений, на которых мы можем продать или купить необходимую вещь, автомобиль, квартиру, заказать какой-то вид работ. Здесь преступник может выступать и как продавец, и как покупатель.
В первом случае, размещая свое объявление, он указывает цену несколько ниже, чем на аналогичные товары. Многие обращают на такое объявление внимание и пытаются, как им кажется, сэкономить. Во время контакта злоумышленник начинает педалировать продажу, ссылаясь на то, что поскольку цена снижена, покупателей много.
К примеру, звонит покупатель по объявлению, его спрашивают: «Вы действительно хотите приобрести этот автомобиль? – Да, цена меня устраивает. Это то, что я искал. – Но, вы понимаете, цена низкая, потому что мне срочно нужны деньги в связи с переездом, и вы уже третий человек, который сегодня звонит. Вот через час ко мне должен подъехать потенциальный покупатель. (А живет «продавец», естественно, не в Ставропольском крае). Если вы заинтересованы в покупке, внесите задаток, и машина останется за вами».
И человек ведется на это, сбрасывая мошеннику на виртуальный кошелек оговоренную сумму, а потом уже не может ему дозвониться. Либо едет искать указанный в объявлении адрес, но убеждается, что его в природе не существует.
Второй вариант – это когда мошенник выступает в роли покупателя. Он звонит по указанному в объявлении о продаже квартиры, машины или какой-то другой вещи телефону, и говорит, что заинтересован в покупке. Возникает примерно такой диалог: «Вы знаете, я в настоящее время нахожусь в командировке, но очень хочу купить у вас эту квартиру. Готов внести задаток, только снимите с сайта объявление о ее продаже. Когда вернусь, заплачу вам остальную сумму. Сообщите мне, куда вам переслать деньги». Введенный в заблуждение продавец сообщает преступнику номер своей кредитной карты и коды доступа, после чего денежные средства с его счета исчезают. В связи с этим – совет: если, не видя товара, человек предлагает вам за него деньги, стоит насторожиться. А если вас просят сообщить данные банковской карты, ни в коем случае их не сообщайте. Для перевода денег чаще всего достаточно знать фамилию, имя, отчество и номер телефона.
Другой вид мошенничества связан с телефонными переговорами. Это когда звонит преступник и сообщает, что ваш родственник попал в беду. В этом случае расчет на психологию. Звонящий говорит тихим голосом, чтобы нельзя было понять кто это. Исходя из ответа, называет поднявшего трубку мамой или папой, и говорит, что с ним случилось несчастье. Звонящий ждет, что его назовут по имени сами. На вопрос, что случилось, мошенник сообщает, что он сбил человека на машине либо в драке кого-то сильно ударил, и его задержала полиция. Вот он сидит в участке вместе с потерпевшим, который согласен на денежную компенсацию. В противном случае «сыну» грозят возбуждением уголовного дела. Сумма называется, как правило, от 200 тысяч рублей. Правда преступники могут удовлетвориться и меньшими деньгами, имеющимися у жертв в наличии.
Тактика мошенника направлена на то, чтобы он не положил трубку, пока не переведет денежные средства. Для убедительности к такой игре может подключаться еще один человек, который представляется сотрудником правоохранительных органов и подтверждает факт происшествия и требование «пострадавшего».
– Что вы посоветуете человеку, оказавшемуся в такой ситуации?
– Во-первых, необходимо немедленно прервать разговор и перезвонить своему родственнику по другому телефону, уточнив, не случилось ли с ним чего-нибудь подобного. Во-вторых, нужно знать, что сотрудник органов внутренних дел, предлагающий уплатить деньги в обмен на отказ от возбуждения уголовного дела, уже является преступником.
Жертвами телефонных мошенников становятся в основном люди пожилого возраста, пенсионеры. Они более подвержены эмоциональному воздействию, плохо ориентируются в ситуации. Реакцию их можно просчитать, и преступники этим пользуются.
Пенсионерам следует опасаться еще одного вида мошенничества. Человеку преклонного возраста звонят якобы из полиции, и говорят примерно следующее: «Нам известно, что вы покупали такие-то лекарства или биодобавки, но вам они не помогли, потому что это фальсификат. Мы задержали мошенников, которые его распространяли, и вам полагается компенсация». И далее, общаясь с пенсионером, преступник пытается выманить у него как можно больше денежных средств, которые потребуются на процессуальные издержки, оплату адвоката, либо банковской ячейки, где будут храниться деньги на компенсацию. И суммы компенсаций называют приличные, от 2 миллионов рублей и больше, поясняя это тем, что в нее входит и возмещение морального вреда.
– А откуда преступники узнают, что человек покупал какие-то лекарства или БАДы?
– Эту информацию они получают в Интернете на сайтах компаний, которые их распространяют, или же выкупают незаконным путем их клиентскую базу, где указаны адреса и телефоны покупателей.
А бывает, что мошенники приходят к людям преклонного возраста домой, встречают их на улице, представляясь работниками Пенсионного фонда. Они сообщают гражданам, что им можно пересчитать пенсию в сторону ее увеличения, поменять купюры старого образца на новые или положить деньги в банк под более высокий процент. Попадая под различными предлогами к пенсионерам домой, мошенники получают от них денежные средства, которые похищают и скрываются.
– Насколько трудно расследовать такие преступления?
– Все зависит от обстоятельств каждого конкретного случая. Если говорить о контактном мошенничестве, доказательная база собирается путем проведения очных ставок, допроса свидетелей, предъявления лица для опознавания. Сложность в том, что обманутые старики не всегда могут опознать преступника в силу состояния здоровья, плохого зрения либо элементарной невнимательности. Они не всегда запоминают человека, с которым общаются.
Что касается неконтактных видов мошенничества, доказательная база выстраивается с помощью технических средств. Мы направляем запросы в банки о движении денежных средств, в сотовые компании. Словом, есть свои методы сбора доказательств, которые я бы не хотел раскрывать.
– Мне неоднократно приходили на мобильный телефон СМС-сообщения о том, что моя карта «Сбербанка» заблокирована, с просьбой перезвонить на указанный номер. Смущало то, что сообщение приходило с телефона не нашего региона, а номер отправителя 900 указывался под ним. Я даже писал заявление в полицию по этому поводу. А как вообще следует действовать получившим такие послания?
– В настоящее время это один из самых распространенных видов мошенничества. Как вариант, в СМС может быть написано, что с вашей карты пытались снять деньги, а поскольку вы не заказывали эту операцию, позвоните по указанному номеру телефона. Расчет простой. Сегодня большинство людей не носит в кармане большую сумму денег, они пользуются пластиковыми картами, и могут сделать перевод с телефона.
Когда человеку приходит такое сообщение, он понимает, что если это правда, он может стать неплатежеспособным. На этом и играют преступники. Жертва начинает звонить по указанному номеру, снимающий трубку представляется сотрудником банка и сообщает порядок дальнейших действий. Например, подойти к ближайшему банкомату и, вставив карту, провести ряд операций. После чего преступник получает коды безопасности данной карты, и пользуясь ими, снимает с нее все средства.
Преступники, которые были нами пойманы за последние годы, а это несколько организованных преступных групп, находились за пределами Ставропольского края – в Самарской, Ростовской, Новосибирской областях. Как правило, это не один человек. Такого рода преступления требуют огромного комплекса оперативно-розыскных мероприятий.
Если человек пострадал, ему следует как можно быстрее обратиться к нам, не удалять из телефона никаких СМС и звонков, а если он пользовался банкоматом, то чеки не выбрасывать. Эти данные помогут раскрыть преступление.
Что здесь в первую очередь надо иметь в виду? На любой пластиковой карте над магнитной полосой указан номер бесплатного телефона круглосуточного контактного центра. Достаточно набрать этот номер, чтобы узнать, звонили ли вам из банка. К тому же никогда сотрудники банков не просят сообщить им реквизиты безопасности пластиковых карт.
– Мы с вами беседуем накануне новогодних праздников. Что бы вы пожелали жителям Ставрополья?
– Дорогие земляки, будьте бдительны, внимательны, и не давайте себя обманывать!
