Банковский сектор и фондовый рынок играют в восстановлении российской экономики существенную роль, поэтому рост объема инвестиций в ценные бумаги отечественных компаний позволяет говорить о выходе экономики на траекторию долгосрочного роста. В 2023 году на Мосбирже в ценные бумаги, в основном в облигации, частники вложили более 1 трлн рублей, а количество физических лиц, открывших брокерские счета, за год увеличилось почти до 30 млн человек. Фонды российских акций также принесли в 2023 году хорошие дивиденды своим инвесторам, обеспечив доход от 30 до 100% МСП банк стал основным инвестором и соорганизатором выпуска биржевых облигаций 12 компаний, относящихся к категории малого и среднего бизнеса на сумму в 2,6 млрд рублей. Привлечение финансирования через размещение облигаций становится все более популярным, и, выходя на фондовый рынок, компания может получить беззалоговое финансирование и освободиться от влияния банков-кредиторов. В конце года была осуществлена первая сделка, где поручителем стала Корпорация МСП. Одним из новых финансовых инструментов стала программа долгосрочных сбережений, первым оператором которой стал НПФ Сбербанка. Конечно, пока еще доля физических лиц в программах долгосрочных сбережений не так велика, но ожидаемый объем вложений уже в этом году может составить порядка 250 млрд рублей, а к концу 2026 года – даже 1% ВВП. Также становятся все более популярными программы долгосрочных рублевых вкладов. Если год назад больше половины из них размещались на срок до 6 месяцев, то сейчас они составляют только 34%. При этом в 5 раз до 25% увеличилась доля трехлетних депозитов. Такая ситуация связана с тем, что ключевая ставка ЦБ сейчас высокая, а значит, комфортная для вкладов, и выгодный процент сохранится даже при ее ожидаемом снижении во второй половине года. Хотя темпы роста рынка снижаются, за 2023 год вклады россиян увеличились на 5,2 трлн рублей, и составили почти 28 трлн рублей. За счет расширения статистики ипотечного кредитования Банком России повысится его аналитический потенциал, а следовательно, ипотечные портфели кредитных организаций вновь привлекут внимание инвесторов. Уже практически месяц россияне могут открывать индивидуальные инвестиционные счета нового типа, которые сочетают в себе все преимущества ИИС предыдущих типов: вычет с суммы взносов на сумму до 400 тыс. рублей, а также доходы от инвестиций в размере до 30 млн рублей. За первые три недели ИИС-3 в Сбербанке открыли почти 12 тыс. клиентов. Обязательная продажа валютной выручки отечественными экспортерами, установленная первоначально на период до 30 апреля, позволила покрыть дефицит валюты и удержать стабильную ситуацию на этом рынке, поэтому, вероятнее всего, будет продлена до конца года. «Инвестиционная политика государства становится все более доступной и понятной для граждан. Привлечение россиян в программы долгосрочных инвестиций позволяет отечественным компаниям получать необходимые денежные ресурсы для своего развития, и при этом не заставляет инвесторов быть специалистами в области финансов. Важно, чтобы накопления «работали», а не лежали дома мертвым грузом, постепенно снижая свою стоимость из-за инфляции, и современные инвестиционные инструменты позволяют найти свою нишу на этом рынке любому кошельку», – комментирует новость Мухорьянова Оксана, эксперт Ставропольского филиала Президентской академии.
